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【ちょっと待った!!】投資戦略を考える前にする事ベスト3選

投資戦略を考える前にやるべき重要なこと ベスト3 を紹介します。

目次

1.自分の「投資目的」と「ゴール」を明確にする

投資を始める前に、何のために資産を増やしたいのかをはっきりさせましょう。例えば

  • 老後資金の準備(長期投資向き)
  • 子どもの教育資金(中期投資向き)
  • 短期間での資産形成(リスク管理が重要)

目的が明確になると、適した投資手法が選びやすくなります。

2.自分のリスク許容度を把握する

投資にはリスクが伴います。以下のポイントを考え、自分がどのくらいのリスクを取れるのか判断しましょう。

  • 資産のどの割合を投資に回せるか?(余剰資金で運用する)
  • どのくらい価格変動に耐えられるか?(暴落時に冷静でいられるか)
  • いつまでに資産を増やしたいか?(短期・中期・長期)

リスク許容度を把握することで、自分に合った投資商品を選びやすくなります。

3.生活防衛資金を確保する

投資を始める前に、万が一のための資金を確保しておくことが大切です。

  • 目安:生活費の6か月~1年分を現金で確保
  • 突然の出費(病気・失業など)に対応できる資金を持つ

これを確保せずに投資を始めると、市場が下落したときに慌てて売却するリスクが高まります。

まとめ

投資戦略を考える前に、まずやるべきことは
投資の目的とゴールを決める
リスク許容度を把握する
生活防衛資金を確保する

これらをクリアしたら、自分に合った投資戦略を考えていきましょう!

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