投資戦略を考える前にやるべき重要なこと ベスト3 を紹介します。
目次
1.自分の「投資目的」と「ゴール」を明確にする
投資を始める前に、何のために資産を増やしたいのかをはっきりさせましょう。例えば
- 老後資金の準備（長期投資向き）
- 子どもの教育資金（中期投資向き）
- 短期間での資産形成（リスク管理が重要）
目的が明確になると、適した投資手法が選びやすくなります。
2.自分のリスク許容度を把握する
投資にはリスクが伴います。以下のポイントを考え、自分がどのくらいのリスクを取れるのか判断しましょう。
- 資産のどの割合を投資に回せるか？（余剰資金で運用する）
- どのくらい価格変動に耐えられるか？（暴落時に冷静でいられるか）
- いつまでに資産を増やしたいか？（短期・中期・長期）
リスク許容度を把握することで、自分に合った投資商品を選びやすくなります。
3.生活防衛資金を確保する
投資を始める前に、万が一のための資金を確保しておくことが大切です。
- 目安：生活費の6か月～1年分を現金で確保
- 突然の出費（病気・失業など）に対応できる資金を持つ
これを確保せずに投資を始めると、市場が下落したときに慌てて売却するリスクが高まります。
まとめ
投資戦略を考える前に、まずやるべきことは
投資の目的とゴールを決める
リスク許容度を把握する
生活防衛資金を確保する
これらをクリアしたら、自分に合った投資戦略を考えていきましょう！
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